Schadenstatus und Auszahlungen verfolgen

Dieser Artikel erläutert, wie Sie einen Versicherungsanspruch von der Eröffnung bis zum Abschluss verfolgen und wie Sie seine Auszahlung im Modul Versicherung erfassen. Das Anzeigen und Aktualisieren von Ansprüchen erfordert die Berechtigung versicherung:claims.

Ansprüche finden und filtern

Der Bereich Ansprüche listet jeden Versicherungsanspruch mit seiner Anspruchsnummer, der Schadensnummer des verknüpften Schadensfalls, dem Versicherer, der Police, dem Status, dem Anspruchsdatum und dem Regulierungsbetrag auf. Um die Liste einzugrenzen, können Sie:

Nach Anspruchsnummer oder Schadensnummer suchen.
Nach Status, Anspruchsart, Police oder Fahrzeug filtern.
Nach Anspruchsdatum (Standard, neueste zuerst), Anspruchsnummer, Status oder Regulierungsbetrag sortieren.

Den Anspruchsstatus verstehen

Das Statusfeld zeigt, wo der Anspruch beim Versicherer steht. Ein Anspruch gilt als offen, bis er Settled oder Denied ist und ein Abschlussdatum hat. Das Versicherungs-Dashboard zeigt eine aktuelle Anzahl offener Ansprüche und eine Aufschlüsselung der Ansprüche nach Status, sodass Sie Ihren gesamten Bestand auf einen Blick sehen.

Hinweis: Ein Anspruch gilt erst dann als abgeschlossen, wenn er als Settled oder Denied markiert wurde und ein Abschlussdatum erhalten hat. Das alleinige Setzen eines Regulierungsbetrags schließt den Anspruch nicht.

Die Auszahlung erfassen

Wenn der Versicherer reguliert, erfassen Sie das Ergebnis, damit Ihre Berichte korrekt bleiben:

Feld	Bedeutung
Regulierungsbetrag	Der Betrag, den der Versicherer für den Anspruch ausgezahlt hat.
Regulierungsdatum	Das Datum, an dem die Auszahlung vereinbart oder empfangen wurde.
Angewandte Selbstbeteiligung	Die gegen den Anspruch verrechnete Selbstbeteiligung.
Regressbetrag	Jegliches über Regress von einem Dritten zurückgeholte Geld.

Einen Anspruch schließen

Um einen Anspruch abzuschließen, verwenden Sie die Anreicherungsaktion, um das Abschlussdatum und einen Abschlussgrund zu setzen:

Settled - der Anspruch wurde bezahlt.
Denied - der Versicherer hat den Anspruch abgelehnt.
Withdrawn - der Anspruch wurde zurückgezogen.
Expired - der Anspruch ist verfallen.

Öffnen Sie den Anspruch im Modul Versicherung.
Verwenden Sie die Anreicherungsaktion.
Geben Sie den Regulierungsbetrag und das Datum ein, falls eine Auszahlung erfolgt ist.
Setzen Sie das Abschlussdatum und wählen Sie einen Abschlussgrund.
Speichern Sie.

Regress verfolgen

Wenn Sie eine Rückholung von einem Dritten verfolgen, halten Sie den Regressstatus aktuell - None, Pending, InProgress, Recovered oder Failed - und erfassen Sie den zurückgeholten Betrag, sobald er eingeht. So sehen Sie, bei welchen Ansprüchen selbst nach der Regulierung durch den Versicherer noch Geld zurückzuholen ist.

Tipp: Halten Sie den Rückstellungsbetrag aktuell, solange ein Anspruch offen ist, und geben Sie den Regulierungsbetrag ein, sobald er vereinbart ist. Die Differenz zwischen Rückstellung und Regulierung ist eine nützliche Kontrolle, wie gut Schätzungen mit den tatsächlichen Kosten übereinstimmen.

Wohin die Zahlen fließen

Alles, was Sie hier erfassen, fließt in die Berichte ein. Regulierungsbeträge treiben den Schadenquotenbericht (Anspruchskosten gegenüber gezahlten Prämien) und den Bericht zur Anspruchshäufigkeit (durchschnittliche Anspruchskosten pro Monat), während das Dashboard offene Ansprüche und die Aufschlüsselung des Anspruchsstatus zusammenfasst. Jede von Ihnen vorgenommene Aktualisierung wird in das Audit-Protokoll des Moduls geschrieben.