Eine Versicherungspolice für ein Fahrzeug oder den Fuhrpark hinzufügen

Dieser Artikel führt Sie durch das Erstellen einer Versicherungspolice im Modul Versicherung, egal ob sie ein einzelnes Fahrzeug oder Ihre gesamte Flotte abdeckt. Das Erstellen und Bearbeiten von Policen erfordert die Berechtigung versicherung:manage, die üblicherweise ein FleetManager besitzt.

Bevor Sie beginnen

Stellen Sie sicher, dass der Versicherer bereits existiert. Das Policenformular bietet eine Auswahl aktiver Versicherungsgesellschaften; die Versicherer selbst werden im Modul Schadenmanagement gepflegt.
Halten Sie das Policendokument bereit, damit Sie Policennummer, Laufzeit, Prämie und Selbstbeteiligung korrekt eingeben können.
Entscheiden Sie, ob es sich um eine Einzelpolice (ein Fahrzeug) oder eine Flottenversicherung handelt, die viele Fahrzeuge abdeckt.

Die Police erstellen

Öffnen Sie das Modul Versicherung und wechseln Sie in den Bereich Policen.
Beginnen Sie eine neue Police.
Geben Sie die Policennummer ein (zum Beispiel HV-2026-00142). Sie muss innerhalb Ihrer Organisation eindeutig sein.
Wählen Sie die Deckungsart - zum Beispiel Haftpflicht, Vollkasko, Teilkasko, GAP, Flottenversicherung, Insassenunfall oder Rechtsschutz.
Wählen Sie den Versicherer aus der Auswahl.
Legen Sie das Startdatum und das Enddatum der Laufzeit fest. Das Enddatum muss nach dem Startdatum liegen.
Geben Sie die Jahresprämie und die Selbstbeteiligung ein, beide in EUR. Keine von beiden darf negativ sein.
Fügen Sie optional ein Verlängerungsdatum, eine Zahlungsfrequenz, eine Deckungssumme, Deckungsdetails, einen Makler, eine Vertragsreferenz und Notizen hinzu.
Speichern Sie die Police.

Hinweis: Jede neu erstellte Police wird unabhängig von ihren Datumsangaben mit dem Status Active gespeichert. Wenn der Vertrag noch nicht begonnen hat oder ruhen soll, ändern Sie den Status nach dem Erstellen der Police durch Bearbeiten auf Pending oder Suspended.

Einzelfahrzeug- vs. Flottenpolice

Wie Sie Fahrzeuge zuordnen, hängt vom Geltungsbereich der Police ab:

Einzelpolice - legen Sie das primäre Fahrzeug direkt auf der Police fest. Wählen Sie das Fahrzeug beim Erstellen der Police.
Flottenpolice - lassen Sie das primäre Fahrzeug leer und fügen Sie Fahrzeuge als Zuordnungen hinzu, jede mit ihrem eigenen Deckungszeitraum. So kann eine Flottenversicherung viele Fahrzeuge gleichzeitig abdecken.

Siehe "Eine Versicherungspolice mit Fahrzeugen verknüpfen" für das vollständige Vorgehen.

Validierungsregeln

Das Formular weist die Police zurück und zeigt eine Validierungsmeldung, wenn eine der folgenden Bedingungen nicht erfüllt ist:

Feld	Regel
Policennummer	Erforderlich, darf nicht leer sein
Deckungsart	Erforderlich, darf nicht leer sein
Versicherer	Erforderlich, es muss eine gültige Versicherungsgesellschaft ausgewählt sein
Enddatum	Muss nach dem Startdatum liegen
Jahresprämie	Darf nicht negativ sein
Selbstbeteiligung	Darf nicht negativ sein
Deckungssumme	Falls eingegeben, darf nicht negativ sein

Nach dem Erstellen der Police

Nach dem Speichern zeigt die Detailansicht der Police die Anzahl der verknüpften Ansprüche, aktiven Zertifikate und ausstehenden Prämienzahlungen. Von hier aus können Sie die Police bearbeiten, Prämien planen, Zertifikate ausstellen und sie später verlängern oder kündigen. Jede Aktion zum Erstellen, Bearbeiten, Verlängern und Kündigen wird im Audit-Protokoll des Moduls aufgezeichnet.

Tipp: Geben Sie das Verlängerungsdatum etwa einen Monat vor dem Enddatum ein, damit die Police im Dashboard-Hinweis "läuft innerhalb von 30 Tagen ab" erscheint und nichts unbemerkt ausläuft.