Referenz der Versicherungspolicen-Felder

Diese Referenz erläutert jedes Feld einer Versicherungspolice im Modul Versicherung, damit Sie genau wissen, was Sie eingeben müssen und was jeder Wert bedeutet. Das Anzeigen von Policen erfordert versicherung:view; das Bearbeiten erfordert versicherung:manage.

Identifikation und Deckung

Feld	Bedeutung
Policennummer	Die eindeutige Kennung des Vertrags innerhalb Ihrer Organisation (bis zu 100 Zeichen), zum Beispiel HV-2026-00142. Erforderlich.
Deckungsart	Die Art der Deckung. Erforderlich. Unterstützte Werte umfassen Haftpflicht, Vollkasko, Teilkasko, GAP, Flottenversicherung, Insassenunfall und Rechtsschutz.
Versicherer	Die Versicherungsgesellschaft, die die Police zeichnet, ausgewählt aus aktiven Versicherern. Erforderlich.
Makler	Optionaler Versicherungsmakler, verknüpft aus Ihren CRM-Partnern.
Vertragsreferenz	Optionale Freitextreferenz auf den zugrunde liegenden Vertrag (bis zu 200 Zeichen).

Fahrzeuggeltungsbereich

Feld	Bedeutung
Primäres Fahrzeug	Das einzelne Fahrzeug für eine Einzelpolice. Für eine flottenweite Police leer lassen und stattdessen Fahrzeuge als Zuordnungen hinzufügen.

Laufzeit und Verlängerung

Feld	Bedeutung
Startdatum	Wann die Deckung beginnt.
Enddatum	Wann die Deckung endet. Muss nach dem Startdatum liegen.
Verlängerungsdatum	Optionales Datum, an dem die nächste Verlängerung erwartet wird. Wird verwendet, um die Police als bald ablaufend zu kennzeichnen.
Automatische Verlängerung	Ein Kennzeichen, das vermerkt, dass sich der Vertrag automatisch verlängert. Es wird beim Verlängern der Police übernommen.

Prämie und Finanzen

Feld	Bedeutung
Jahresprämie	Die jährliche Prämie in EUR. Darf nicht negativ sein.
Zahlungsfrequenz	Wie Prämien abgerechnet werden: Monthly, Quarterly, SemiAnnual oder Annual. Standard ist Annual.
Selbstbeteiligung	Die Selbstbeteiligung in EUR, die Sie je Anspruch tragen. Darf nicht negativ sein.
Deckungssumme	Optionale maximale Auszahlung in EUR. Falls eingegeben, darf nicht negativ sein.
Deckungsdetails	Optionale strukturierte Angaben zu Teildeckungssummen und Ausschlüssen (bis zu 4000 Zeichen).

Status

Das Statusfeld beschreibt, wo die Police in ihrem Lebenszyklus steht:

Active - in Kraft. Alle neu erstellten Policen beginnen hier.
Pending - noch nicht in Kraft.
Suspended - vorübergehend pausiert.
Expired - die Laufzeit ist beendet; wird beim Verlängern automatisch auf der alten Police gesetzt.
Cancelled - beendet; wird gesetzt, wenn Sie die Police kündigen.

Hinweis: Sie können den Status auf dem Erstellungsformular nicht setzen - eine neue Police ist immer Active. Um ihn zu ändern, bearbeiten Sie die Police nachträglich oder verwenden Sie die dedizierten Aktionen zum Verlängern und Kündigen.

Notizen und Referenzzähler

Das Feld Notizen enthält Freitext (bis zu 2000 Zeichen). In der Detailansicht der Police sehen Sie außerdem schreibgeschützte Zähler, die das System pflegt: die Anzahl der verknüpften Ansprüche, aktiven Zertifikate und ausstehenden Prämienzahlungen.

Tipp: Verwenden Sie Deckungssumme und Selbstbeteiligung gemeinsam, damit Berichte und die Kennzahl zur durchschnittlichen Selbstbeteiligung im Dashboard Ihr tatsächliches Risiko widerspiegeln.