Eine Versicherungspolice verlängern oder kündigen

Dieser Artikel erläutert, wie Sie eine Versicherungspolice für eine weitere Laufzeit verlängern und wie Sie eine nicht mehr benötigte Police mithilfe des Moduls Versicherung kündigen. Beide Aktionen erfordern die Berechtigung versicherung:manage, die üblicherweise ein FleetManager besitzt.

Eine Police verlängern

Das Verlängern erstellt eine neue Police für die nächste Laufzeit und bewahrt gleichzeitig die alte für Ihre Unterlagen auf. Verwenden Sie es, wenn der Versicherer die Deckung zu denselben Bedingungen fortsetzt.

So verlängern Sie

Öffnen Sie die Police im Modul Versicherung.
Wählen Sie die Aktion zum Verlängern.
Bestätigen Sie. Das System erstellt daraufhin die Folgepolice und zeigt Ihnen deren Detailansicht.

Was die Verlängerung bewirkt

Die Verlängerung erfolgt automatisch und folgt festen Regeln:

Der Status der ursprünglichen Police wird auf Expired gesetzt.
Eine neue Police wird mit derselben Policennummer zuzüglich eines Suffixes -R erstellt (zum Beispiel wird aus HV-2026-00142 die Nummer HV-2026-00142-R).
Die neue Laufzeit beginnt am Enddatum der alten Police und läuft für ein Jahr.
Das neue Verlängerungsdatum wird auf 30 Tage vor dem neuen Enddatum gesetzt.
Deckungsart, Versicherer, Makler, Fahrzeug, Prämie, Zahlungsfrequenz, Selbstbeteiligung, Deckungssumme und Deckungsdetails werden alle übernommen.
Der Status der neuen Police ist Active, und ihre Notizen halten fest, dass sie aus der ursprünglichen Police verlängert wurde.

Hinweis: Die Verlängerung erstellt immer eine einjährige Laufzeit zur selben Prämie. Wenn der Versicherer Prämie, Laufzeitlänge oder Deckung geändert hat, verlängern Sie die Police und bearbeiten Sie anschließend die neue Police, um die aktualisierten Werte einzugeben.

Tipp: Wenn Sie dieselbe Police mehr als einmal verlängern, häuft sich das Suffix an (zum Beispiel ...-R-R). Erwägen Sie, die neue Policennummer nach dem Verlängern an Ihr eigenes Schema anzupassen, damit die Nummern übersichtlich bleiben.

Eine Police kündigen

Kündigen Sie eine Police, wenn der Vertrag vorzeitig endet oder beendet wird. Das Kündigen löscht die Police nicht - es ist eine sanfte Aktion, die die vollständige Historie und das Audit-Protokoll erhält.

So kündigen Sie

Öffnen Sie die Police im Modul Versicherung.
Wählen Sie die Aktion zum Löschen oder Kündigen.
Bestätigen Sie.

Was die Kündigung bewirkt

Der Status der Police ändert sich zu Cancelled.
Der Datensatz, seine Fahrzeugzuordnungen, Prämien, Ansprüche und Zertifikate verbleiben im System.
Die Aktion wird in das Audit-Protokoll des Moduls geschrieben.

Warnung: Das Kündigen ist eine Statusänderung, keine harte Löschung, und es kündigt nicht automatisch ausstehende Prämienraten oder offene Ansprüche. Prüfen Sie alle fälligen Prämien und offenen Ansprüche, die mit der Police verknüpft sind, und regulieren Sie diese separat.

Pausieren statt Kündigen

Wenn die Deckung nur pausiert ist - zum Beispiel weil ein Fahrzeug vorübergehend stillgelegt ist - kündigen Sie nicht. Bearbeiten Sie stattdessen die Police und setzen Sie ihren Status auf Suspended. Sie können sie später wieder auf Active zurücksetzen, ohne eine neue Police zu erstellen.

Zur Verlängerung anstehende Policen finden

Das Versicherungs-Dashboard hebt Policen hervor, die innerhalb von 30 Tagen ablaufen, und Sie können die Policenliste nach Enddatum filtern, um Verlängerungen vorausschauend zu planen. Ein gepflegtes Verlängerungsdatum stellt sicher, dass nichts unbemerkt ausläuft.