Prämienübersicht und Kostenverfolgung

Dieser Artikel erläutert, wie Sie Prämienraten anzeigen, als bezahlt markieren, überfällige Beträge nachverfolgen und Ihre Gesamtversicherungskosten im Modul Versicherung verfolgen. Das Anzeigen von Prämien erfordert versicherung:view; das Markieren einer Prämie als bezahlt erfordert versicherung:manage.

Wie Prämien verfolgt werden

Jede Versicherungspolice wird über eine oder mehrere Prämienraten abgerechnet. Eine Rate hält ein Fälligkeitsdatum, einen Betrag in EUR, eine optionale Zahlungsreferenz und einen Status fest. Die Anzahl der Raten richtet sich nach der Zahlungsfrequenz der Police - Monthly, Quarterly, SemiAnnual oder Annual.

Status	Bedeutung
Due	Geplant und Zahlung ausstehend.
Paid	Beglichen; trägt ein Zahldatum und eine optionale Zahlungsreferenz.
Overdue	Eine fällige Rate, deren Fälligkeitsdatum überschritten ist.
Cancelled	Nicht mehr zahlbar.

Prämien anzeigen

Öffnen Sie das Modul Versicherung und wechseln Sie in den Bereich Prämien.
Filtern Sie nach Bedarf - nach Status, nach Police oder nach einem Fälligkeitsdatumsbereich.
Prüfen Sie die Liste, die nach Fälligkeitsdatum sortiert ist und für jede Rate die Policennummer, den Betrag, das Fälligkeitsdatum, das Zahldatum, die Referenz und den Status anzeigt.

Eine Prämie als bezahlt markieren

Wenn Sie eine Rate begleichen, erfassen Sie dies, damit Kostenberichte korrekt bleiben. Dies erfordert versicherung:manage.

Finden Sie die Rate in der Prämienliste.
Wählen Sie die Aktion zum Markieren als bezahlt.
Geben Sie optional eine Zahlungsreferenz ein (zum Beispiel eine Überweisungs- oder Rechnungsnummer).
Bestätigen Sie.

Der Status der Rate ändert sich zu Paid und ihr Zahldatum wird auf den Zeitpunkt Ihrer Bestätigung gesetzt. Die Aktion wird in das Audit-Protokoll des Moduls geschrieben.

Hinweis: Nur als Paid markierte Prämien zählen zu den Summen in den Kennzahlen zur Schadenquote und zum Prämientrend. Halten Sie Zahlungen aktuell, damit diese Berichte die Realität widerspiegeln.

Überfällige Prämien nachverfolgen

Der Bereich Prämien enthält eine Überfälligkeitsansicht, die jede noch als Due markierte Rate auflistet, deren Fälligkeitsdatum bereits überschritten ist, sortiert nach Fälligkeitsdatum. Das Versicherungs-Dashboard zeigt zudem überfällige Prämien und eine Hinweisanzahl, sodass nichts durchrutscht.

Warnung: Eine Rate wird nicht von selbst zu Overdue - es ist eine Rate im Status Due, deren Fälligkeitsdatum überschritten ist. Prüfen Sie die Überfälligkeitsansicht regelmäßig und markieren Sie Zahlungen, sobald sie eingehen, damit die Liste verlässlich bleibt.

Gesamtversicherungskosten verfolgen

Prämien fließen in mehrere Kostenansichten des Moduls ein:

Dashboard-KPIs - Gesamtjahresprämie über alle aktiven Policen und durchschnittliche Selbstbeteiligung.
Prämientrend - fällige Prämienbeträge über die letzten 12 Monate.
Kosten nach Deckungsart - Jahresprämie gruppiert nach Deckungsart, etwa Haftpflicht oder Vollkasko.
Kostenzuordnungsbericht - jedem Fahrzeug zugeordnete Prämienkosten, absteigend nach Höhe sortiert.
Fahrzeuge mit den höchsten Kosten - die Fahrzeuge mit der höchsten Jahresprämie.

Das Überfälligkeits-Hinweisfenster einstellen

Ein Benutzer mit versicherung:manage kann in den Moduleinstellungen anpassen, wie viele Tage vor oder nach einem Fälligkeitsdatum die Prämienhinweise ausgelöst werden (der Wert für die Tage des Überfälligkeitshinweises für Prämien), neben den Erinnerungsfenstern für Verlängerungen und Zertifikate. So können Sie feinabstimmen, wie früh das Dashboard Sie warnt.

Tipp: Geben Sie beim Markieren von Prämien als bezahlt eine einheitliche Zahlungsreferenz ein - das macht den Abgleich der Versicherungsdatensätze mit Ihrem Buchhaltungssystem zum Periodenende weitaus schneller.